
Электронные деньги и платежные организации (Кипр)
Процедура лицензирования организаций, осуществляющих деятельность в сфере обращения электронных денег, и платежных организаций в ЕС и на Кипре регулируется Директивой ЕС 2009/110/EC и гармонизированным Законом об электронных денежных средствах 2012 года. Компетентным регуляторным органом по лицензированию и надзору за организациями, осуществляющими деятельность в сфере обращения электронных денег, и платежными организациями на Кипре является Центральный банк Кипра (ЦБК).
Наша команда в сфере консалтинга и финансовых услуг имеет значительный опыт работы с существующими и новыми организациями, осуществляющими деятельность в сфере обращения электронных денег, и с платежными организациями, желающими перевести бизнес в ЕС через Кипр для осуществления новых бизнес-проектов.
Предоставляемый нами комплексный пакет (по принципу единого окна) включает следующие услуги:
- Лицензирование
- Консультационные услуги по регуляторным вопросам
- Корпоративные услуги
- Поддержка в вопросах бухгалтерского учета, аудита (внутреннего и внешнего) и управления рисками
- Набор персонала, трудоустройство и иммиграция
- Сопровождение после получения лицензии
Мы предлагаем полный спектр услуг (по принципу единого окна), который среди прочего включает следующее:
Консультационные услуги по регуляторным вопросам и лицензированию
- консультирование относительно регуляторных требований к организациям, осуществляющим деятельность в сфере обращения электронных денег, или платежным организациям в соответствии с вашими задачами;
- подготовка заявления для подачи в Центральный банк Кипра;
- подготовка руководства по внутренней деятельности организации;
- помощь в подготовке бизнес-плана и финансового прогнозирования;
- подготовка пуководства по противодействию отмыванию денег, а также политики и процедур проверки благонадежности клиента (KYC);
- оказание помощи в подготовке соответствующих анкет от имени акционеров, директоров и руководителей высшего звена организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
- ведение переговоров с Центральным банком Кипра по любому вопросу, который может возникнуть в ходе рассмотрения заявления;
- активация лицензии;
- паспортизация для других стран — членов ЕС.
Юридические и корпоративные услуги
- регистрация юридического лица на Кипре;
- составление соответствующего учредительного договора, необходимого для функционирования организации в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
- составление акционерных договоров, условий и положений и т.д., при необходимости;
- постоянное корпоративное управление и юридическое сопровождение.
Финансовый учет, аудит и управление рисками
- финансовый и бухгалтерский учет в соответствии с требованиями МСФО и с учетом особенностей деятельности организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
- назначение внешних и внутренних аудиторов;
- услуги, касающиеся управления рисками.
Набор персонала, трудоустройство и иммиграция
- помощь в наборе персонала (руководителей высшего звена и поставщиков услуг), при необходимости;
- составление трудовых договоров;
- помощь в вопросах миграции (разрешения на проживание и работу) и решении вопросов с органами занятости для иностранных сотрудников организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации.
Сопровождение после получения лицензии
- постоянное консультирование по юридическим и регуляторным вопросам после получения лицензии в целях обеспечения постоянного соответствия организации в сфере обращения электронных денег/платежной организации действующим требованиям с целью предупреждения применения санкций.
В соответствии с заявлением, подготовленным и поданным командой AGP в сфере консалтинга и финансовых услуг, Центральный банк Кипра предоставил нашему клиенту, компании OKPAY (Cyprus) Ltd, разрешение на ведение хозяйственной деятельности в качестве организации в сфере обращения электронных денег на Кипре и в ЕС.
В настоящее время мы сопровождаем подачу ряда заявлений в Центральный банк Кипра на выдачу лицензий организациям в сфере обращения электронных денег и платежным организациям.