Организации, осуществляющие деятельность в сфере обращения электронных денег, и платежные организации. Доскональное знание процедур.
Электронные деньги и платежные организации (Кипр)

Электронные деньги и платежные организации (Кипр)

Мы предлагаем полный комплекс услуг по принципу единого окна.

В 2013 году мы получили признание от международного рейтинга Legal 500 как ведущая фирма Кипра за «компетентность в вопросах применения нормативных правил и положений, регулирующих банковскую и инвестиционную деятельность».

Процедура лицензирования организаций, осуществляющих деятельность в сфере обращения электронных денег, и платежных организаций в ЕС и на Кипре регулируется Директивой ЕС 2009/110/EC и гармонизированным Законом об электронных денежных средствах 2012 года. Компетентным регуляторным органом по лицензированию и надзору за организациями, осуществляющими деятельность в сфере обращения электронных денег, и платежными организациями на Кипре является Центральный банк Кипра (ЦБК).

Наша команда в сфере консалтинга и финансовых услуг имеет значительный опыт работы с существующими и новыми организациями, осуществляющими деятельность в сфере обращения электронных денег, и с платежными организациями, желающими перевести бизнес в ЕС через Кипр для осуществления новых бизнес-проектов.

Предоставляемый нами комплексный пакет (по принципу единого окна) включает следующие услуги:

  • Лицензирование
  • Консультационные услуги по регуляторным вопросам
  • Корпоративные услуги
  • Поддержка в вопросах бухгалтерского учета, аудита (внутреннего и внешнего) и управления рисками
  • Набор персонала, трудоустройство и иммиграция
  • Сопровождение после получения лицензии

Мы предлагаем полный спектр услуг (по принципу единого окна), который среди прочего включает следующее:

Консультационные услуги по регуляторным вопросам и лицензированию

  • консультирование относительно регуляторных требований к организациям, осуществляющим деятельность в сфере обращения электронных денег, или платежным организациям в соответствии с вашими задачами;
  • подготовка заявления для подачи в Центральный банк Кипра;
  • подготовка руководства по внутренней деятельности организации;
  • помощь в подготовке бизнес-плана и финансового прогнозирования;
  • подготовка пуководства по противодействию отмыванию денег, а также политики и процедур проверки благонадежности клиента (KYC);
  • оказание помощи в подготовке соответствующих анкет от имени акционеров, директоров и руководителей высшего звена организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
  • ведение переговоров с Центральным банком Кипра по любому вопросу, который может возникнуть в ходе рассмотрения заявления;
  • активация лицензии;
  • паспортизация для других стран — членов ЕС.

Юридические и корпоративные услуги

  • регистрация юридического лица на Кипре;
  • составление соответствующего учредительного договора, необходимого для функционирования организации в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
  • составление акционерных договоров, условий и положений и т.д., при необходимости;
  • постоянное корпоративное управление и юридическое сопровождение.

Финансовый учет, аудит и управление рисками

  • финансовый и бухгалтерский учет в соответствии с требованиями МСФО и с учетом особенностей деятельности организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации;
  • назначение внешних и внутренних аудиторов;
  • услуги, касающиеся управления рисками.

Набор персонала, трудоустройство и иммиграция

  • помощь в наборе персонала (руководителей высшего звена и поставщиков услуг), при необходимости;
  • составление трудовых договоров;
  • помощь в вопросах миграции (разрешения на проживание и работу) и решении вопросов с органами занятости для иностранных сотрудников организации, осуществляющей деятельность в сфере обращения электронных денег/платежной организации.

Сопровождение после получения лицензии

  • постоянное консультирование по юридическим и регуляторным вопросам после получения лицензии в целях обеспечения постоянного соответствия организации в сфере обращения электронных денег/платежной организации действующим требованиям с целью предупреждения применения санкций.

В соответствии с заявлением, подготовленным и поданным командой AGP в сфере консалтинга и финансовых услуг, Центральный банк Кипра предоставил нашему клиенту, компании OKPAY (Cyprus) Ltd, разрешение на ведение хозяйственной деятельности в качестве организации в сфере обращения электронных денег на Кипре и в ЕС.

В настоящее время мы сопровождаем подачу ряда заявлений в Центральный банк Кипра на выдачу лицензий организациям в сфере обращения электронных денег и платежным организациям.