Ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος και Πληρωμών (Κύπρος)
Η διαδικασία αδειοδότησης και η λειτουργία ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμών στην ΕΕ και στην Κύπρο ρυθμίζονται από την Οδηγία 2009/110/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και τον Περί Εναρμόνισης Ηλεκτρονικού Χρήματος Νόμο του 2002, αντίστοιχα. Η αρμόδια ρυθμιστική αρχή για την αδειοδότηση και την εποπτεία των ιδρυμάτων αυτών στην Κύπρο είναι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (ΚΤΚ).
Η ομάδα της AGP & Co διαθέτει εκτενή εμπειρία στην παροχή συμβουλών σε υφιστάμενα ή νεοσύστατα Ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος και Πληρωμών που σκοπεύουν να μετεγκατασταθούν στην ΕΕ μέσω Κύπρου για νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες.
Το ολοκληρωμένο πακέτο μονοθυριδικών υπηρεσιών της εταιρείας μας περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες υπηρεσίες:
- αδειοδότηση˙
- παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών σχετικά με τις τοπικές ρυθμιστικές απαιτήσεις˙
- εταιρικές υπηρεσίες˙
- στήριξη σε θέματα λογιστικής, εσωτερικού και εξωτερικού ελέγχου και διαχείρισης κινδύνου˙
- πρόσληψη, απασχόληση και μετανάστευση˙
- στήριξη μετά τη χορήγηση άδειας.
Προσφέρουμε ένα ολοκληρωμένο πακέτο μονοθυριδικών υπηρεσιών το οποίο περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες υπηρεσίες:
Αδειοδότηση και Συμβουλευτικές Υπηρεσίες Ρυθμιστικών Απαιτήσεων
- Παροχή συμβουλών σε θέματα δομής σύμφωνα με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις και τους στόχους σας.
- Προετοιμασία του έντυπου αίτησης που θα υποβληθεί στην ΚΤΚ.
- Ετοιμασία του εγχειριδίου εσωτερικών λειτουργιών.
- Παροχή βοήθειας στην ετοιμασία του επιχειρηματικού σχεδίου και του σχεδίου οικονομικών προβλέψεων.
- Ετοιμασία του εγχειριδίου για την καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των πολιτικών και διαδικασιών που αφορούν την πρακτική αναγνώρισης πελάτων (KYC).
- Παροχή βοήθειας στην ετοιμασία των σχετικών ερωτηματολογίων εκ μέρους των Ιδρυμάτων Ηλεκτρονικού Χρήματος και Πληρωμών, των μετόχων, των διευθυντών και των ανώτερων στελεχών.
- Επικοινωνία με την ΚΤΚ για τυχόν ζητήματα που προκύψουν κατά τη διαδικασία εξέτασης της αίτησης.
- Ενεργοποίησης της άδειας.
- Έκδοση διαβατηρίων για άλλα κράτη μέλη της ΕΕ.
Νομικές και Εταιρικές Υπηρεσίες
- Σύσταση νομικής οντότητας στην Κύπρο.
- Σύνταξη του Καταστατικού που απαιτείται για την λειτουργία των ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμής.
- Σύνταξη συμφωνιών μετόχων, εφόσον απαιτείται.
- Συνεχής νομική υποστήριξη και υποστήριξη εταιρικής διακυβέρνησης.
Υπηρεσίες Λογιστικής, Ελέγχου και Διαχείρισης Κινδύνου
- Υποστήριξη σε θέματα λογιστικής και τήρησης βιβλίων σύμφωνα με τα ΔΠΧΠ και τις ιδιαιτερότητες του Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος και Πληρωμών.
- Διορισμός εξωτερικών και εσωτερικών ελεγκτών.
- Υπηρεσίες υποστήριξης διαχείρισης κινδύνου.
Πρόσληψη, Απασχόληση και Μετανάστευση
- Παροχή βοήθειας στην πρόσληψη προσωπικού (ανώτερων στελεχών και πάροχους υπηρεσιών).
- Σύνταξη συμβάσεων εργασίας.
- Παροχή βοήθειας σε θέματα μετανάστευσης (άδεια παραμονής και απασχόλησης) και απασχόλησης αλλοδαπών υπαλλήλων.
Στήριξη μετά τη Χορήγηση Άδειας
- • Συνεχής νομική υποστήριξη και συμβουλές σε θέματα σχετικά με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις προκειμένου να διασφαλιστεί η συμμόρφωση του ιδρύματος με τους ισχύοντες κανονισμούς και να αποφευχθούν οποιεσδήποτε επαχθείς κυρώσεις.
Μετά την ετοιμασία και υποβολή της αίτησης από την ομάδα χρηματοοικονομικών και συμβουλευτικών υπηρεσιών της AGP & So, η ΚΤΚ χορήγησε στον πελάτη μας, OKPAY (Cyprus) Ltd, άδεια λειτουργίας ως ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμών στην Κύπρο και την ΕΕ.
Στο παρόν στάδιο, βρισκόμαστε στη διαδικασία υποβολής πολλαπλών σχετικών αιτήσεων στην Κεντρική Τράπεζα Κύπρου.